Tout d’abord il est utile d’indiquer que notre métier d’Experts en Protection Sociale ne peut se faire sans le respect des sensibilités et perceptions de nos clients en adéquation aux risques spécifiques de leur profession.
La plupart des acteurs de ce métier omettent trop souvent que la diversité des parcours et des caractères n’autorise pas la généralisation des pratiques et des réponses. Commercialiser des solutions « grand public » sans personnaliser et adapter, n’apporte malheureusement, que des remèdes incomplets voire des dénouements tragiques.
Avec Pérenne Expertise, vous êtes considéré comme unique.
Chaque situation est singulière, et notre première compétence réside en un vrai coaching du dirigeant favorisant la communication et la transmission des données clefs.
Retraite
Il est important de bien préparer sa retraite pour pouvoir profiter pleinement de cette période de la vie.
Avez-vous déjà commencé à économiser pour avoir suffisamment d’argent pour vivre confortablement pendant votre retraite ?
Notre approche consistera à :
– Faire un bilan de vos ressources financières et de vos besoins pour savoir à quel âge vous pourrez prendre votre retraite et combien d’argent vous aurez besoin.
– Déterminer vos objectifs de retraite en termes de revenu et de style de vie, l’avenir de votre entreprise, ce que vous voulez faire de votre temps libre, où vous voulez vivre, comment vous allez rester en bonne santé, etc.
– Vous informer sur les différents régimes de retraite et les avantages auxquels vous avez droit pour pouvoir faire les choix les plus avisés.
– Créer un plan pour votre retraite correspondant à vos attentes.
– Réviser ce plan régulièrement pour s’assurer qu’il est en ligne avec vos objectifs et vos changements de situations.
Épargne
L’épargne est l’acte de mettre de côté une partie de ses revenus pour les utiliser à une date ultérieure ou protéger un patrimoine difficilement constitué.
L’épargne est généralement considérée comme un moyen important de préparer l’avenir, en particulier en vue de la retraite ou pour faire face à des dépenses imprévues. Elle peut également être utilisée pour diversifier un portefeuille d’investissement et réduire l’exposition au risque.
Il existe différentes façons pour les entrepreneurs d’épargner, comme en mettant de l’argent de côté dans un compte d’épargne traditionnel, ou en investissant dans des produits financiers plus risqués mais potentiellement plus rentable tels que des actions, des obligations ou des fonds communs de placement.
De plus, cela peut aider l’entrepreneur à réduire sa facture fiscale pour l’année en cours.
Épargner pour un entrepreneur, peut offrir de nombreux avantages fiscaux et financiers. C’est pourquoi nous serons à vos cotes afin de planifier l’épargne et de mettre en place un programme correspondant à vos besoins.
Prévoyance
La prévoyance est l’ensemble des mesures prises pour assurer un niveau de vie suffisant à un individu ou à sa famille en cas de perte de revenu à la suite d’un événement imprévu, comme un accident, une maladie ou une invalidité.
La prévoyance peut inclure une assurance-vie, une assurance invalidité, une assurance décès ou une assurance maladie. Elle peut également inclure des comptes d’épargne-retraite et d’autres stratégies d’investissement pour s’assurer que vous avez suffisamment d’argent pour subvenir à vos besoins en cas de coup dur.
La prévoyance vise à protéger votre sécurité financière à long terme.
Un entrepreneur n’est pas une personne comme les autres.
Les garanties obligatoires des différents régimes, en cas de survenance d’imprévus ne permettent que très rarement de maintenir le niveau de vie initial.
Nous ciblerons ces carences, et réfléchirons ensemble au niveau de couverture nécessaire au maintien des revenus ; Ce qui nous permettra de construire une protection réellement adaptée.
Un plan de prévoyance bien conçu va aider l’entrepreneur à se préparer pour l’avenir et à assurer la pérennité de son entreprise.
Santé
La loi du 14 juillet 2019, permet maintenant une résiliation dite infra-annuelle des contrats de couverture de frais de santé qu’on appelle encore « mutuelles » ou complémentaires santé.
L’offre pléthorique proposée et l’illisibilité organisée des garanties nous questionnent souvent sur l’efficacité effective au moment des dépenses chez les prestataires de soins.
D’abord s’interroger sur ses besoins, et comprendre le fonctionnement pour y voir clair puis déterminer les niveaux de remboursements adaptés à chacun, est la seule façon de concevoir une couverture efficace, au juste tarif.
Notre expertise et notre conseil, permettra de vous guider dans la « jungle » de l’assurance santé et dénicher la meilleure convention la plus appropriée à vos nécessités.
Pérenne Expertise se chargera, que se soit en contrat individuel, Madelin, ou collectif, de déterminer le meilleur fournisseur dans la bonne fiscalité.